GELDWÄSCHEPRÄVENTION. GELDWÄSCHEBEAUFTRAGTE.

Sie wollen den Verpflichtungen nach dem Geldwäschegesetz nachkommen? Sie brauchen einen Geldwäschebeauftragten? Wir halten Immobilienmaklern den Rücken frei.

Mehr Vorgaben für Immobilienmakler

Im Kampf gegen Terrorismusfinanzierung und Geldwäsche wird die Politik auf europäischer und nationaler Ebene immer aktiver. Zuletzt wurde bereits die Änderungsrichtlinie zur 4. EU-Geldwäscherichtlinie (gemeinhin “5. EU-Geldwäscherichtlinie” benannt)  in nationales Recht umgesetzt. Die neuen Regelungen sind zum 01. Januar 2020 in Kraft getreten und spielen auch für Immobilienmakler wieder eine Rolle.

Die Verpflichtungen nach dem Geldwäschegesetz greifen nicht mehr nur bei der gewerblichen Vermittlung von Immobilienkäufen oder -verkäufen. Ebenso müssen die beiden Parteien eines Miet- oder Pachtvertrags mit einer monatlichen Miete oder Pacht von mehr als 10.000 Euro (Nettokaltmiete) identifiziert werden, wenn die Parteien hinreichend feststehen.  

Der Immobiliensektor rückt bei den zuständigen Behörden zunehmend in den Fokus. Es wird kritisiert, dass in der Vergangenheit hohe Summen inkriminierter Gelder in Immobilien flossen, ohne dass Hinweise aus diesem Sektor gegeben wurden. Nach Schätzungen werden rund 15 bis 30 % der kriminellen Vermögenswerte in Immobilien investiert. In den letzten Jahren strömte zudem vermehrt ausländisches Geld in diesen Markt, dessen Herkunft oft nicht genau nachvollzogen werden kann – nach Schätzungen allein im Jahr 2017 über 30 Milliarden Euro.

Wir unterstützen Sie bei der Umsetzung der Regeln zur Geldwäscheprävention.

IHRE VERPFLICHTUNGEN
NACH DEM GELDWÄSCHEGESETZ

Als Immobilienmakler treffen Sie vielfältige Verpflichtungen. Der Gesetzgeber erwartet von Ihnen den Aufbau eines sogenannten Risikomanagements.

 

Verpflichtungen

Risikoanalyse
(inkl. jährlicher Aktualisierung)
Kundenidentifizierung
PeP- und Sanktionslistencheck
Erstellung von
Richtlinien und Arbeitsanweisungen
Hinweisgebersystem
Erfüllung der Meldepflichten
Voriger
Nächster

KYC - Identifizierung

Unser besonderer Fokus liegt auf der schnellen, aber dennoch vollständigen und rechtssicheren Identifizierung Ihrer Kunden. Dabei achten wir besonders auf angebrachte Diskretion. 

Sobald wir die Daten von Ihnen erhalten, wird das KERBEROS Analysten-Team aktiv. Durch IT-gestützte Prozesse erstellen wir Ihnen schnellstmöglich einen verlässlichen Report mit einer konkreten Handlungsempfehlung.

Bei Nichtumsetzung der Vorgaben droht das Geldwäschegesetz mit mittlerweile über 80 Bußgeldtatbeständen und Sanktionshöhen von bis zu einer Millionen EUR. Das Ordnungswidrigkeitengesetz und Strafgesetzbuch („Beihilfe“) nehmen zudem die Leitungsebene der verpflichteten Unternehmer persönlich in die Pflicht.

Effiziente Auslagerungsmöglichkeiten

KERBEROS hilft Ihnen die zunehmende Vielfalt und Komplexität an rechtlichen Verpflichtungen umzusetzen und in Ihre Organisationsabläufe einzubinden. Dadurch können Sie ihren operativen Geschäften weiter nachgehen und dabei sicher sein, dass alle gesetzlichen Verpflichtungen eingehalten werden.

Ihr Partner Für Geldwäscheprävention IM IMMOBILIENSEKTOR

Als externer Compliance-Dienstleister für Geldwäscheprävention kümmern wir uns um die Erfüllung Ihrer Verpflichtungen nach dem Geldwäschegesetz.

Unsere angebotenen Dienstleistungen sind das Ergebnis umfangreicher Erfahrungen mit Behörden und verschiedenen Mandaten. 

Vereinbaren Sie jetzt ein unverbindliches Beratungsgespräch mit uns. Sie erreichen uns Telefonisch unter der +49 221 650 88 92 0 oder direkt über unser Kontaktformular.

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Was wir tun: Alles.

Als externer Compliance-Berater für Geldwäsche kümmern wir uns um die Erfüllung Ihrer Verpflichtungen nach dem Geldwäschegesetz. Als Ihr Outsourcing-Partner tragen wir dafür Sorge, dass Sie sich auf ihr Kerngeschäft konzentrieren können und halten Ihnen den Rücken frei.

Unsere angebotenen Dienstleistungen:

Umfassendes Compliance Outsourcing
Umfassendes Compliance
Outsourcing
Umfassende Risiko-Analysen
Umfassende
Risiko-Analysen
Geschäftspartner Analyse
Geschäftspartner
Analyse
Know Your Customer: Authentifizierungs & Identifizierungsprozesse
Know Your Customer:
Authentifizierungs &
Identifizierungsprozesse
Compliance-Softwarelösungen (Case Management, KYC, Transaktionsmonitoring)
Compliance-Softwarelösungen
(Case Management, KYC, Transaktionsmonitoring)
Umsetzung der Richtlinien und Implementierung der/von Prozesse/Sicherungsmaßnahmen
Umsetzung der Richtlinien und Implementierung der/von Prozesse/Sicherungsmaßnahmen
Compliance Kommunikationskonzept
Compliance
Kommunikationskonzept
Bestellung des Geldwäschebeauftragten samt Stellvertreter
Bestellung des
Geldwäschebeauftragten
samt Stellvertreter
Trainingscurriculum, Schulung und Tracking des Schulungsstandes
Trainingscurriculum,
Schulung und Tracking
des Schulungsstandes
Transaktionsmonitoring
Transaktionsmonitoring
Whistleblower Plattform
Whistleblower Plattform
Fall-Management
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Behörden-Management
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